杭州银行上市首个完整年业绩不俗 转型发展成增长引擎

2018年04月28日 10:33  
图为杭州银行大厦。 杭州银行供图
图为杭州银行大厦。 杭州银行供图

  中新网浙江新闻4月27日电(徐瀚文)4月27日,杭州银行披露了2017年年报及2018年一季报。年报显示,得益于实体经济向好、主要经营区域经济转型领先,加快推进转型发展等因素,该行业务规模稳健增长,经营效益持续提升,资产质量明显改善,各项业务呈现持续向好的发展态势,上市首个完整年份交出了一份不俗的成绩单。

  而该行同时披露的2018年一季度报,与2017年业绩相比,不仅延续了稳中有进、稳中向好态势,且季报相关指标更加亮眼。

  规模净利增速“双位数”

  年报显示,2017年,杭州银行业务规模实现稳步增长,年末总资产达8333.39亿元(人民币,下同),同比增长15.67%;存、贷款总额分别达4486.27亿元和2838.35亿元,分别较上年同期增长21.81%和15.10%。

  在大力推进利润中心多元化建设,加强定价管理之下,该行努力提升重点区域分行的效益贡献,全年实现营业收入141.22亿元,同比增长2.83%;实现归属于母公司股东的净利润45.50亿元,同比增长13.17%;基本每股收益1.24元,同比增长3.33%。

  资产质量明显改善

  年报显示,杭州银行在风险管控方面采取了诸多有力措施,包括围绕供给侧结构性改革和服务实体经济,持续推进客户结构和资产结构优化调整,不断加强授信业务流程管控,加大存量风险资产清收处置力度。

  此外,在开展“双基”管理实施年活动,不断强化基层管理和基础管理,制定实施员工职业操守“八项禁令”,明确合规底线,提高违规成本等方面,该行也取得了明显成效。

  2017年末,杭州银行不良贷款率1.59%,较年初下降0.03个百分点;值得关注的是,不良贷款先行指标亦持续向好,关注类贷款比例2.85%,较年初下降1.97个百分点;逾期贷款余额和比例实现“双降”。

  资产质量得到明显提升的同时,该行风险抵御能力也显著增强:年末拨备覆盖率211.03%,较年初提高24.27个百分点;拨贷比3.36%,较年初提高0.33个百分点;年内成功发行优先股以及二级资本债等方式,拓宽了资本补充渠道,优化了资本结构,资本实力不断增强,2017年末资本充足率14.30%,较年初提高2.42个百分点。

  业务转型成效显现

  年报显示,自实施“六六战略”以来,杭州银行聚焦战略重点,业务转型取得良好态势。比如该行公司金融“1+3”管理框架和运行机制进一步完善,以名单制管理为抓手,上市公司等核心客群的综合金融服务也显著增强;交易银行业务有效促进存款增长;投资银行业务有力推动收益提升,2018年3月,其还获得非金融企业债务融资工具A类主承销业务资质。

  同时,公司金融存贷款规模再创历史新高,截至2017年末,该行公司金融业务条线存款余额3,496.05亿元,较上年末增长28.21%;贷款(不含贴现)余额1,687.28亿元,较上年末增长22.52%。

  大零售板块,杭州银行积极推动“场景×平台×体验”的新零售发展模式,重点强化零售金融的线上化、集约化、智能化,实施“消费信贷产品改造”“财富金融产品改造”“网点内智能化改造”和“网点外场景化改造”四大工程,成功上线七大业务平台,切实提升客户体验,丰富业务场景,零售金融业务的战略转型开始起步。经统计,该行年末零售金融条线贷款余额达到634.12亿元,增幅14.81%。

  小微金融方面,杭州银行设立了探索小微金融模式创新的小微专营机构——台州分行,借助互联网+、大数据积极探索线上线下结合的业务模式,聚焦抵押贷款和微贷业务,强化结构调整和风险管控,全年小微金融条线不良贷款等风险指标均实现下降,存量业务风险基本出清,新增业务风险得到有效控制。

  另外,该行金融市场业务顺应监管要求,调整业务结构,严控业务风险,实现盈利稳定增长;债券承销业务同样表现优异,全年债券承销量2754.01亿元;票据业务当年实现全行所有网点票交所系统上线,票交所交易量全市场排名前列,连续多年保持票据业务零风险事件的良好记录;同业合作平台继续大力推动“价值连城”联盟建设,探索深化区域金融合作、合力服务地方经济的新模式;资产管理业务积极主动调整理财产品结构,年末该行存续理财产品规模1,985.83亿元,同比压缩16.83%,同业理财占比由年初的31.22%下降至年末的5.16%,严格管理投资风险,实现稳健发展,为“资管新规”实施后资产管理业务的转型发展奠定了良好基础。

  作为国内较早探索科技文创金融专业化服务的城商行,杭州银行遵循新发展理念,进一步发挥在该业务领域的先发优势,形成事业部、专营机构、特色机构三层格局,成立了北京文化金融事业部,积极参与北京全国文化中心建设,筹建开业深圳分部,截至2017年末,该行服务的科技文创企业客户达到4356户,同口径较年初新增812户,增幅22.91%。

  数字化转型先发优势凸显

  作为总部位于杭州的法人银行,杭州银行充分利用杭州在信息化、数字化和互联网化的优势,以及全球领先的数字城市和智慧城市的建设,加快推进落实数字化转型,形成一定的先发优势。

  比如,该行系统性打造“公鸡贷”、“幸福易贷”、“银企贷”、“牛大管家”、“神机营”和“斑马爱家”等产品平台,树立新零售金融理念,构建新型零售模式,增强智能化应用、场景化获客和平台化运营能力,给客户全新的优质体验;立足于物理渠道结构优化升级和服务效率提升,该行积极丰富和拓展电子银行渠道服务功能,截至2017年末,直销银行注册用户数达到133.51万户,个人手机银行3.0上线,用户达到108.12万户;大力推进运营转型,积极探索智慧银行、轻型网点等新型网点模式,有效提升了网点服务效率和业务支撑能力,并与阿里巴巴、腾讯、浙数文化等大型互联网公司、大数据公司结盟,提升大数据应用,加速智能化转型,推动金融服务创新。

  发展后劲十足

  近年来,杭州银行主要经营区域保持了经济增长和产业转型的良好势头,产业结构不断优化,特别是受长江经济带的区位优势扩大和“后峰会前亚运”时代综合效应的提振,转型节奏明显加快,先进制造业增加值连续保持两位数以上的同比增速,率先走上了“高质量发展”的新时代、新模式和新经济之路,良好的区域经营环境成为杭州银行一大核心竞争优势。

  此外,2017年该行成功进行高级管理人员职业经理人试点工作,建立完善了市场化选人用人机制,筹建了杭银大学,资产负债管理等六大能力持续发力,发展基础不断夯实,为后续发展提供了充足的后劲。

  今年一季度实现“开门红”

  据2018年一季报,今年一季度该行业绩延续稳中有进、稳中向好态势,且季报相关指标更为亮眼。

  截至今年3月末,杭州银行总资产为8427.64亿元,较上年末增长1.13%,规模稳健增长的同时,业务结构在优化。

  该行今年一季度单季实现营业收入41.81亿元,比上年同期增长28.41%,归属于上市公司股东的净利润15.22亿元,比上年同期增长16.17%;基本每股收益0.42元每股,较上年同期增长16.17%;资本使用效率提升,一季度末加权平均净资产收益率3.56%,比上年同期增长0.21个百分点。

  而该行风险也继续企稳向好,一季度末不良贷款率1.57%,较上年末下降0.02个百分点,已连续多个季度下降;五级分类关注贷款占比较上年末下降0.54个百分点;风险抵补能力进一步增强;拨备覆盖率达225.59%,较上年末上升14.56个百分点,拨贷比上升0.18个百分点。(完)

[编辑:曹闻] 来源:中新网浙江
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