借3万还800万 杭州警方打击“套路贷”累计刑拘497人

2018年04月28日 23:12  
警方抓获犯罪嫌疑人朱某某。杭州公安 供图
警方抓获犯罪嫌疑人朱某某。杭州公安 供图

  中新网浙江新闻4月28日电(见习记者 张斌 实习生 李俪 通讯员 徐佳 庞振煦 )借3万元还800万,变卖房产、转卖两个安置房号后还欠款近500万元……在杭州市临安区从事服装生意的何华(化名)遭遇“套路贷”后却对被骗一无所知,只能在外漂泊躲避债务。

  “近来,杭州市出现少数不法分子假借‘小额贷款公司’名义招揽借款人,以放贷为诱饵,通过‘虚增债务’‘签订阴阳合同’‘网签房产’‘虚假诉讼’等俗称‘套路贷’的方式,侵占他人钱财,侵犯市民群众合法权益。”在杭州警方日前举行的新闻发布会上,杭州市公安局党委委员、刑侦支队支队长贾勤敏说。

受害者签订的借条。杭州公安 供图
受害者签订的借条。杭州公安 供图

  据悉,今年2月9日,杭州市公安局相关警种和该市多个公安分局成立“2.09”打击套路贷专案组,在杭州市局刑侦支队刑事犯罪侦查研判中心集合精干警力,利用春节假期开展全面侦查。

  警方介绍,杭州市公安局联合出动700余名警力,分别在杭州城区和江西省、河南省等地对“2.09”套路贷专案涉及的犯罪团伙开展集中收网行动,共打掉“套路贷”团伙16个,抓获涉案团伙成员300余人,刑事拘留273人,捣毁作案窝点24处,涉案金额数千万元。

专案民警在分析研判案情。杭州公安 供图
专案民警在分析研判案情。杭州公安 供图

  何华告诉记者,2016年8月初,她在临安做服装生意时因急于用钱,向某“寄卖行”老板朱某某借款3万元,约定保证金是本金的20%,逾期每天违约金为20%。

  按朱某某所说的“行规”,何华签下8万元的翻倍借款合同。然而最终,除去10天利息、中介费、“家访费”等费用,何华实际仅收到3万元。此后,为偿还高额利息,何华先后向朱某某继续借款。

  借款纷纷到期后,何华再经由朱某某介绍,向其同伙吴某签订总额112万元的借款合同将之前的欠款“平账”,并将房子作为抵押。经过几次债务“打包”后,各项借款合同金额连本带息加上违约金达到800万元。

  因何华无法按期还款,朱某某后续通过打电话、上门讨债、言语威胁、滋事等方式逼迫其还钱。迫于压力,何华先后卖掉一处房产和两个安置房号,共得款300余万元用于偿还部分欠款,仍有近500万元的欠款无法偿还。

  警方介绍,何华正是“套路贷”的受害者之一。而杭州市下城区的王某也遭遇了相似的陷阱。据悉,王某在两年前帮朋友借贷担保2万元,合同上却虚高成4万元。两个月后朋友突然失联,无法按期还钱的王某只能屡次向犯罪嫌疑人余某清的公司借贷。因为不断“拖延还债”,王某与对方的债务约定从4万元变成6万元,再又从9万元变成20万元。

  之后,犯罪嫌疑人余某清以言语威胁、非法拘禁、殴打体罚等方式催债,逼迫王某去指定的几家投资公司继续借贷还钱。借贷金额不断刷新,一年之后王某“欠债”已达120万元,甚至连唯一的市中心住房都被逼抵债。

  警方初步查明,涉案人员的作案手段首先是签订虚高借款合同,并且口头承诺,借款人履行借款协议无违约,无需承担合同虚高部分金额。犯罪嫌疑人放款时再以借款合同金额为准打钱给受害人,然后马上让受害人取现金提前偿还保证金、上门费、服务费等款项,制造虚假银行流水。

  在受害人无法偿还前期借款后,犯罪嫌疑人带领受害人到其他关联放款人处借更高的债务“平账”或签订房屋抵押合同。最后,犯罪嫌疑人使用虚高合同、抵押合同等,通过司法诉讼、财产保全等途径,逼迫受害人变卖房产,偿还债务。

  据悉,迄今杭州市已打掉各类套路贷犯罪团伙46个,刑拘团伙成员497人。截至目前,经检察院批准,已逮捕涉案犯罪嫌疑人198人。

  警方介绍,从目前公安机关所侦破的案件来看,“套路贷”不同于一般民间借贷,民间借贷是在法律规定的利率范畴内盈利,“套路贷”则以追讨虚增债务非法敛财。而“套路贷”与高利贷也有所不同,“套路贷”是以“借款”为名非法占有被害人财物,高利贷出借人的目的是为了获取高额利息。

  “广大市民群众,应进一步增强法律意识和自我保护意识,贷款应到各类银行等正规金融机构,不要轻信无金融从业资质的个人、公司发布的各类无抵押免息贷款广告信息。如果遭遇符合上述套路贷特征的违法犯罪侵害,应尽可能保存相应证据资料,并及时报警,以利于公安机关收集固定证据,依法予以打击。”贾勤敏说。(完)

[编辑:胡婉颖] 来源:中新网浙江
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